Deutsche Unternehmen sehen sich aufgrund der kontinuierlichen Leitzinserhöhungen der Europäischen Zentralbank steigenden Kreditkosten gegenüber. Gemäß einer Umfrage von Atradius wird dadurch der Zugang zu kostengünstigen Finanzierungsquellen beeinträchtigt.
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Zinsanstieg beeinträchtigt Kreditvergabe: Unternehmen vor Finanzierungsproblemen
Die steigenden Zinssätze haben deutliche Auswirkungen auf die Kreditkosten von Unternehmen. Inmitten der andauernden Zinserhöhungen sehen Experten die Notwendigkeit für deutsche Unternehmen, neue Ansätze für ihre Fremdfinanzierung zu entwickeln. Frank Liebold, der Country Manager Deutschland bei Atradius, einem führenden Warenkreditversicherer aus Nürnberg, betont, dass gerade kleine Unternehmen und Selbstständige von den steigenden Zinsen besonders betroffen sind. Die erhöhten Zinsen führen zu steigenden Kreditraten, was die Verfügbarkeit erschwinglicher Kredite in die Ferne rückt. Diese Erkenntnisse basieren auf einer Umfrage von Atradius unter 250 Unternehmen.
Anpassung der Finanzierung: Unternehmen reagieren auf Veränderungen
Im Moment setzen 34% der befragten Unternehmen vor allem auf Bankkredite zur Fremdfinanzierung. Diese Zahl wird voraussichtlich auf 29% zurückgehen. Gleichzeitig planen 36% der Befragten, ihre Rücklagen zu stärken – ein Anstieg um 2% im Vergleich zu früheren Zeiträumen. Privateinlagen sollen künftig ebenfalls eine wichtigere Rolle bei der Fremdfinanzierung spielen, wie die Umfrage von Atradius offenbart. Hier zeigt sich ein Anstieg von 13% auf 14%. Die Nachfrage nach Factoring-Dienstleistungen nimmt zu, und die Kapitalmarktfinanzierung wird bedeutender. In Anbetracht dieser Entwicklungen betont Liebold die Notwendigkeit, die Struktur der Fremdfinanzierung anpassungsfähig zu gestalten.
Unternehmen vor Finanzierungshürden durch Zinssteigerungen bei Fremdfinanzierung
Die steigenden Zinssätze haben Auswirkungen auf die Kosten von Unternehmenskrediten. Zinserhöhungen führen zu einem Anstieg der Finanzierungskosten, da sie die Ausgaben für Kredite, Anleihen und andere zinsabhängige Finanzierungsinstrumente erhöhen. Dies kann die Rentabilität von Investitionen mindern und Unternehmen dazu veranlassen, ihre Investitionspläne anzupassen oder zu verschieben. Gleichzeitig könnten Banken und andere Kreditgeber in Phasen steigender Zinssätze ihre Kreditvergabekriterien verschärfen, da das Risiko von Zahlungsausfällen mit höheren Zinssätzen tendenziell steigt.
Zinsanpassungen beeinflussen Unternehmen: Herausforderungen und Reaktionen
Die gestörte Fremdfinanzierung betrifft insbesondere Unternehmen mit niedriger Bonität. Fehlende Kredite beeinflussen diese Unternehmen negativ bei der Umsetzung von Wachstumszielen, Expansionen, Liquiditätsüberbrückung und der Streuung des Finanzierungsrisikos, wie Frank Liebold feststellt.
Die Umfrage von Atradius verdeutlicht, dass deutsche Unternehmen vor der Herausforderung stehen, ihre Finanzierungsstrategien anzupassen und nach alternativen Wegen zur Kapitalbeschaffung zu suchen. Trotz der steigenden Zinsen bieten sich Möglichkeiten, die finanzielle Stärke und Flexibilität der Unternehmen zu stärken, um den anspruchsvollen wirtschaftlichen Bedingungen besser zu begegnen.
